Multiplike projeta mais de R$ 200 Bilhões em volume de crédito concedido até 2030 e inova com novo modelo de crédito

Volnei Eyng, CEO da Multiplike – Foto Fabrizio Gueratto

Crédito híbrido combina flexibilidade do mercado de capitais e infraestrutura bancária, oferecendo soluções mais eficientes para empresas

O mercado de crédito corporativo no Brasil, que já alcança R$ 3,4 trilhões, segue em expansão, mas ainda enfrenta desafios importantes de eficiência.

Embora o mercado de capitais tenha registrado captações de R$ 838,8 bilhões, as operações permanecem altamente fragmentadas, com múltiplos intermediários que tornam o processo mais lento e oneroso para as empresas.

Para enfrentar esse cenário, a Multiplike lançou sua SCFI, Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento, integrando em uma estrutura única as diferentes operações financeiras da companhia.

Essa unificação permite a implementação de um novo modelo híbrido de crédito, que combina a flexibilidade e a capacidade de estruturação do mercado de capitais à infraestrutura e à eficiência operacional dos bancos.

A proposta é criar soluções mais ágeis, aderentes à realidade financeira das empresas e com menor custo, ao mesmo tempo em que amplia a segurança jurídica e regulatória das operações por meio de processos mais padronizados e integrados.

A estrutura ganhou um novo elemento de validação com a atribuição, pela primeira vez, dos ratings nacionais de longo e de curto prazos ‘BB (bra)’ e ‘B (bra)’ à Multiplike Financeira S.A. pela Fitch Ratings.

A perspectiva do rating nacional de longo prazo é estável.

Os ratings da Multiplike Financeira estão vinculados à qualidade de crédito e ao potencial suporte da Multiplike Securitizadora S.A., empresa-irmã da financeira.

A Fitch também informou que passará a monitorar o perfil de crédito consolidado do grupo, o que poderá resultar em mudanças futuras na abordagem de rating.

Na avaliação da agência, há evidências de que a securitizadora proveria suporte à Multiplike Financeira em caso de necessidade.

Como a financeira foi criada recentemente, seus indicadores intrínsecos ainda terão influência moderada nas classificações, que neste primeiro momento são movidas principalmente pelo suporte institucional dentro do grupo.

O crédito híbrido permite personalizar as condições do crédito, com estruturas de garantias mais adequadas às especificidades de cada operação. Isso resulta em um custo mais competitivo e mais opções para as empresas, permitindo que elas acessem o crédito de maneira mais eficiente, com menos fricções do que nos modelos tradicionais.

De acordo com Volnei Eyng, CEO da Multiplike, a experiência do tomador de crédito é mais rápida e segura, o que pode ser decisivo para empresas que buscam recursos com maior urgência, sem abrir mão da qualidade do serviço.

Outro ponto importante é a verticalização da operação, que permite à Multiplike controlar internamente várias etapas da jornada do crédito, como a gestão de contas de pagamento, a emissão de boletos e a formalização de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) e Notas Comerciais (NCCs).

A Multiplike Financeira foi classificada no segmento S4 do Banco Central e deverá cumprir o requisito mínimo decapital regulatório de 10,5%.

A Fitch avalia que, mesmo com o crescimento esperado das operações em 2026 e 2027, os índices de capital regulatório da financeira devem permanecer adequados, sustentados por novos aportes e pela geração interna de capital.

      Esse controle direto sobre os processos não só torna a operação mais eficiente e de menor custo, como também garante maior transparência e redução de riscos operacionais.

Além disso, a menor exposição dos dados aos intermediários contribui para uma proteção mais robusta das informações dos clientes, oferecendo maior segurança tecnológica.

“O que estamos propondo é algo pioneiro no mercado. Ao verticalizar a operação, conseguimos reduzir os prazos entre as etapas da estruturação do crédito, proporcionando uma experiência mais ágil e segura para as empresas, além de garantir um maior controle regulatório, jurídico e tecnológico sobre as operações”, afirma Eyng.

Para as empresas, isso se traduz em maior segurança jurídica,  regulatória e até tecnológica, uma vez que o processo de crédito é mais transparente e gerido de forma mais eficiente, o que é crucial em um mercado que está em constante evolução.

“O modelo de crédito híbrido da Multiplike está projetado para atender uma demanda crescente por soluções financeiras mais eficientes e flexíveis, especialmente em um cenário de crescente sofisticação no mercado corporativo”, explica Volnei Eyng.

O CEO ressalta que, para expandir as operações de crédito, a Multiplike tem se concentrado na integração contínua de suas diferentes frentes de negócio, como SEC, FIDC, gestora e SCFI.

“Com a expertise que já temos na geração de crédito, o foco agora é integrar cada vez mais essas estruturas para oferecer uma experiência mais eficiente e competitiva para as empresas”, afirma Volnei Eyng.

Segundo ele, o objetivo é aumentar a escala das operações de crédito, aproveitando essa integração para tornar as soluções mais aderentes às necessidades de cada cliente.

A empresa projeta um crescimento acelerado até 2030, com a expectativa de atingir R$ 200 bilhões em volume de crédito concedido, consolidando-se como uma solução mais competitiva no mercado.

Sobre a Multiplike

A Multiplike atua há mais de duas décadas no mercado de crédito estruturado corporativo e já ultrapassou a marca de R$ 70 bilhões em crédito concedido, com presença relevante em diferentes setores da economia.

O grupo é composto por Securitizadora, FIDCs (Fundos de Investimento em Direitos Creditórios), gestora de recursos e, agora, instituição financeira.

A governança do conglomerado é reconhecida por órgãos reguladores como CVM, Anbima e Banco Central, e por agências de rating, com destaque para o rating máximo (AAA) atribuído à sua estrutura de securitização, um indicativo de solidez institucional pouco comum entre players independentes do mercado de crédito privado.

Com mais de 400 colaboradores, a Multiplike possui uma carteira de mais de 4 mil empresas atendidas.

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